LQDT — фонд «Ликвидность»: доходность и цена пая

Комиссии LQDT и расходы инвестора

УК сообщила о снижении максимальных расходов фонда до 0,29364% годовых с 9 июня 2025 года. Это предельный размер, а не измеренный фактический TER за прошлый год. В ПДУ 3915-17 указаны пределы вознаграждений 0,21064% и остальных расходов 0,083% среднегодовой СЧА, кроме налогов и иных обязательных платежей. Сообщение УК и правила проверены 09.10.2026; перед покупкой сверьте действующую редакцию.

Расходы из имущества фонда отражаются в стоимости его активов и пая. Изменение наблюдаемой биржевой цены уже связано с этой стоимостью — повторно вычитать ежегодный лимит из таблицы нельзя. Сверх этого инвестор платит по тарифу брокера, несёт спред покупки/продажи и возможные налоги. «Без комиссии» у одного брокера не означает отсутствие всех расходов.

Налоговые правила для резидента: ФНС о группе НДФЛ 13/15%. Исторические суммы на этой странице приведены до НДФЛ.

Как рассчитана доходность

Изменение цены = (цена конца / цена начала − 1) × 100%. Месяц, три месяца и год отсчитываются от последнего закрытия; с начала года — от последнего закрытия не позже 31 декабря. Если на календарной границе нет сделки, берётся предыдущее закрытие не далее семи дней. В таблице указаны фактические даты. Дробление паёв и денежные выплаты требуют отдельной корректировки; это ценовая доходность, не универсальная модель полной доходности.

Источник — дневные свечи MOEX LQDT. Текущий московский день исключён, поэтому «на сегодня» здесь означает последний доступный завершённый день, без внутридневной доходности. История проверяется при обновлении страницы раз в шесть часов; при отсутствии свежего среза процент не подставляется из ставки ЦБ.

Короткий период не пересчитывается в обещание годовой ставки. Доходность прошлого года и с начала года — разные показатели; ни один не гарантирует будущую прибыль. Для альтернатив откройте фонды денежного рынка, вклады или сравнение вклада и ОФЗ.

LQDT: комиссии фонда и расходы сделки

Предельные ежегодные расходы — до 0,29364% от среднегодовой СЧА. Значение используется как исходное условие расчёта, а не как точная сумма удержаний за ваш срок. Доход обоих фондов капитализируется; надбавки при выдаче и скидки при погашении в этих КИД отсутствуют. Это не означает бесплатную биржевую сделку.

LQDT или AKMM: сравнить расходы на одну сумму. Ориентир стратегии LQDT — RUSFAR. Ни фонд, ни калькулятор не гарантируют доходность; страхования вкладов АСВ нет.