Ребалансировка
Ребалансировка — периодическое возвращение долей активов в портфеле к целевым значениям. Со временем одни активы дорожают, другие отстают, и структура смещается, повышая риск. Чтобы вернуть исходное соотношение, инвестор продаёт подорожавшее и докупает подешевевшее — это дисциплинирует и действует против эмоций. Делают по календарю или по порогу отклонения. Нюанс для РФ: продажа вне ИИС может дать налог, поэтому удобно ребалансировать новыми пополнениями.
Пример
Например, целевое деление 60% акции / 40% облигации. Акции выросли, доля стала 70/30. При ребалансировке вы продаёте часть акций и докупаете облигации, возвращая портфель к 60/40 и фиксируя часть прибыли.
Читайте также
Полезное
АкцииОблигации ОФЗКалендарь купонов ОФЗЛестница ОФЗФонды БПИФ/ETFФонды денежного рынкаДивиденды компанийРейтинг дивидендных акцийКлючевая ставка ЦБСтавки по ипотекеСтавки по кредитамНадёжность банковНалог на вкладыНакопительный счётСтрахование вкладовПассивный доходБрокерский счётРеальная доходность вкладовРеальная доходность ОФЗКурсы валютКонвертерКак купить ОФЗИИС-3Как открыть ИИСКак получать дивидендыКалькуляторыСравненияСловарь