Диверсификация — распределение вложений между разными активами, секторами, странами и валютами, чтобы снизить общий риск портфеля. Если активы ведут себя по-разному, провал одного компенсируется другими, и результат становится ровнее. Это принцип «не клади все яйца в одну корзину»: он защищает от обнуления капитала одной ставкой. В РФ диверсифицироваться дёшево помогают фонды БПИФ и сочетание акций, облигаций (включая ОФЗ) и валютных инструментов.
Например, вместо 1 000 000 ₽ в одну акцию инвестор делит сумму: 400 000 ₽ в фонд на индекс акций, 400 000 ₽ в ОФЗ, 200 000 ₽ в валютный актив. Падение одной бумаги на 30% тогда заденет лишь часть портфеля.
Полезное