Календарь расходов и доходов

Как составить календарь расходов

1. Выберите месяц и доступную сумму на его начало.
2. Добавьте доходы и расходы с ожидаемыми датами. Сумма каждой строки должна быть от 0 до 1 млрд ₽.
3. Сверьте дни с отрицательным остатком: план требует другого распределения платежей или дополнительного резерва.

Почему месяц в плюсе, а деньги заканчиваются раньше

При начальных 30 000 ₽ расход 60 000 ₽ первого числа даёт дефицит 30 000 ₽. Доход 100 000 ₽ пятого числа поднимает остаток до 70 000 ₽, но не отменяет нехватку в первые четыре дня. Положительный итог не означает, что этот план можно исполнить без изменений.

Методика

Суммы переводятся в целые копейки. Доходы и расходы каждой даты складываются отдельно; остаток равен остатку предыдущего дня плюс доходы минус расходы. Минимум выбирается из начального остатка и всех дневных остатков. Даты проверяются по календарю, включая високосный год. Пустой список операций оставляет начальный остаток неизменным.

Границы модели

Это план одного месяца, не банковская выписка. Календарь не знает фактическое время поступления, доступный кредитный лимит, проценты и задержки платежей. Операции одной даты объединяются: нехватку утром до вечернего дохода он не покажет. Суммы не сохраняются после перезагрузки страницы.

Общую структуру трат составьте в семейном бюджете, а запас на перерыв в доходах — в калькуляторе финансовой подушки. Досрочный взнос по кредиту можно отдельно сравнить в калькуляторе погашения.